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降準可期?央行開年首場發布會信息量很大(轉自第一財經)
作者:第一財經    發布時間:2022-01-19   點擊率:727
 
 

降準空間變小了但仍然還有一定空間。

  “穩定存款市場競爭秩序很重要,存款競爭無序會導致存款利率特別高。比較差的銀行、經營不好的銀行,拉不到存款,就利用高利率誘惑老百姓存款,這樣就會把存款利率帶高,別的銀行不得不跟上,整個銀行存款秩序或者存款的利率水平會被比較差的銀行引領!敝袊嗣胥y行副行長劉國強1月18日在新聞發布會上指出。

  在央行開年首場發布會上,中國人民銀行副行長劉國強、中國人民銀行貨幣政策司司長孫國峰、金融市場司司長鄒瀾、調查統計司司長阮健弘共同出席,回應了貨幣政策、房地產、數字人民幣、宏觀杠桿率、人民幣匯率等諸多市場關切的熱點問題。

  降準:空間變小但仍有一定空間

  央行如何看待下一步降準的空間和可能性,一季度還有沒有降息的空間?

  2021年,人民銀行分別于7月與12月兩次全面降準各0.5個百分點,釋放長期資金2.2萬億元,長期資金優化了金融機構的資金結構,體現了金融服務實體經濟的能力。降準后,當前金融機構平均存款準備金率是8.4%。

  “這個水平已經不高了,無論是與其他發展中經濟體還是與我們歷史上的存款準備金率相比,應該說存款準備金率的水平都不高了,下一步進一步調整的空間變小了。但是從另外一個角度看,空間變小了但仍然還有一定空間,我們可以根據經濟金融運行情況以及宏觀調控的需要使用!眲鴱娬f。

  劉國強表示,2021年以來,人民銀行通過持續優化LPR改革,暢通貨幣政策傳導,增強信貸市場競爭性,有效推動實際貸款利率在上年大幅度下降的基礎上繼續穩中有降,2021年全年企業貸款利率為4.61%,是改革開放四十多年來的最低水平。

  貨幣政策:工具箱開得再大一些

  2022年,央行如何在“穩”的基調之下,體現貨幣政策“進”的方面?

  劉國強表示,當前經濟面臨三重壓力,“穩”本身就是最大的“進”。在經濟下行壓力根本緩解之前,進要服務于穩,不利于穩的政策不出臺,有利于穩的政策多出臺,做到以進促穩。一是充足發力,把貨幣政策工具箱開得再大一些,保持總量穩定,避免信貸塌方;二是精準發力,要致廣大而盡精微,金融部門不但要迎客上門,還要主動出擊,按照新發展理念的要求,主動找好項目,做有效的加法,優化經濟結構;三是靠前發力。抓緊做事,前瞻操作,走在市場曲線的前面,及時回應市場普遍關切。

  此外,劉國強提出,一是保持總量穩定增長。綜合運用多種貨幣政策工具,保持流動性合理充裕,增強信貸總量增長的穩定性,保持貨幣供應量和社會融資規模增速同名義經濟增速基本匹配。

  二是促進結構穩步優化。創新和運用好結構性貨幣政策工具,做好“加法”,繼續加大對小微企業、科技創新、綠色發展的信貸支持。

  三是推動企業融資成本穩中有降,繼續發揮LPR改革的效能,切實維護存款市場的競爭秩序,穩定銀行負債成本。

  房地產:銷售、購地、融資等行為逐步回歸常態

  去年下半年,恒大等個別房地產企業風險顯性化,針對房地產市場的新情況、新變化,人民銀行等金融管理部門采取了一些措施,目前效果如何?

  鄒瀾表示,去年下半年,恒大等個別房地產企業風險顯性化,受此影響,房地產各類主體避險情緒上升,金融機構也出現了短期的應激反應。針對這一情況,金融管理部門第一時間采取應對措施,重點開展了以下工作:一是堅持法治化、市場化原則,配合廣東省政府、相關部門和地方政府,做好出險企業風險化解工作;二是指導銀行業金融機構準確把握和執行房地產金融審慎管理制度,保持房地產信貸平穩有序投放,滿足房地產市場合理融資需求;三是出臺《關于做好重點房地產企業風險處置項目并購金融服務的通知》,指導金融機構以市場化方式支持風險化解和行業出清。

  在各方共同努力下,近期房地產銷售、購地、融資等行為已逐步回歸常態,市場預期穩步改善。

  鄒瀾指出,從數據看,2021年末,全國房地產貸款余額52.2萬億元,同比增長7.9%,增速比9月末提高了0.3個百分點,其中四季度房地產貸款新增7734億元,同比多增2020億元,較三季度多增1578億元。下一步,人民銀行將認真落實中央經濟工作會議精神,堅持“房子是用來住的、不是用來炒的”定位,按照探索新發展模式的要求,全面落實房地產長效機制,保持房地產金融政策連續性、一致性、穩定性,穩妥實施好房地產金融審慎管理制度,加大住房租賃金融支持力度,因城施策促進房地產業良性循環和健康發展。

  宏觀杠桿率:仍會保持基本穩定

  2021年,穩杠桿促增長取得了顯著成效,2022年宏觀杠桿率預計如何?

  劉國強表示,2021年我國宏觀杠桿率為272.5%,比2020年末低7.7個百分點,杠桿率已連續5個季度下降。影響宏觀杠桿率有分子的因素,也有分母的因素,分子就是總債務,分母是國內生產總值(GDP),就是說宏觀杠桿率是總債務除以GDP。從分子看,2021年總債務水平總體平穩,作為分母的GDP明顯擴大,增長較快,特別是跟2020年比,GDP增速大幅加快,這對降杠桿作用非常突出。我國疫情防控得力,國民經濟持續恢復、發展韌性不斷增強,這些因素發揮出來,GDP增長就比較快,分母大了,宏觀杠桿率就下來了。

  中央經濟工作會議指出,2022年經濟工作要穩字當頭、穩中求進,宏觀政策要穩健有效,增強發展內生動力。

  劉國強預計,2022年宏觀杠桿率仍然會保持基本穩定。當前宏觀杠桿率持續下降,為未來金融體系加大對小微企業、科技創新、綠色發展的支持創造了空間。宏觀杠桿率五個季度下降,為未來貨幣政策創造了空間,杠桿率越低空間越大。從國際上看,我國疫情防控形勢較好,經濟增長韌性較足,預計2022年我國經濟增速仍然會快于主要的發達經濟體,為未來更好保持宏觀杠桿率水平創造了條件。

  中美貨幣政策背離:對我國影響有限

  央行是否擔憂中美貨幣政策背離所帶來的資本外流或者人民幣貶值等沖擊,在中美宏觀政策協調方面有哪些具體的安排?

  孫國峰表示,我們注意到近期主要發達經濟體貨幣政策開始調整,市場對美聯儲加息和縮表也有較強預期,我國的宏觀經濟體量大、韌性強,應對疫情以來堅持實施正常的貨幣政策,沒有搞大水漫灌,而是搞好跨周期設計,保持流動性合理充裕,金融支持實體經濟力度穩固,金融體系自主性和穩定性增強,人民幣匯率預期平穩,這些都有助于緩和和應對外部風險?偟膩砜,發達經濟體政策調整對我國影響有限。

  孫國峰強調,下一步,人民銀行堅持穩字當頭、以我為主,根據國內形勢把握好穩健貨幣政策的力度和節奏,同時增強人民幣匯率彈性,發揮匯率調節宏觀經濟和國際收支自動穩定器功能,引導市場主體樹立風險中性理念,加強跨境資金流動宏觀審慎管理,強化預期管理,保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩定,積極穩妥應對發達經濟體貨幣政策調整。

  數字人民幣:研發試點落腳到服務實體經濟和百姓生活上去

  2022年,數字人民幣對消費和其他場合會有什么新的嘗試?

  鄒瀾表示,目前,人民銀行已經在深圳、蘇州、雄安、成都、上海、海南、長沙、西安、青島、大連等地和2022年北京冬奧會場景開展數字人民幣試點,基本涵蓋了長三角、珠三角、京津冀、中部、西部、東北、西北等不同地區。截至2021年12月31日,數字人民幣試點場景已超過808.51萬個,累計開立個人錢包2.61億個,交易金額875.65億元,試點有效驗證了數字人民幣業務技術設計及系統穩定性、產品易用性和場景適用性,增進了社會公眾對數字人民幣設計理念的理解。

  鄒瀾指出,下一步,人民銀行將按照國家“十四五”規劃部署,繼續穩妥推進數字人民幣研發試點,進一步深化在零售交易、生活繳費、政務服務等場景試點使用數字人民幣,把數字人民幣的研發試點落腳到服務實體經濟和百姓生活上去,讓更多的企業、個人能感受到數字人民幣的價值,充分激發產業各方的積極性。
 
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